(Strumieniowe opłaty na 100 000 USD)
Tradycyjne międzybankowe transakcje walutowe rozliczane są wg uprzednio ustalonych dat walutowania. Inaczej mówiąc, jeśli inwestor przeprowadza transakcje spot i sprzedaje 1 milion EUR przeciw USD w środę, oznacza to, iż w piątek musi dostarczyć środki wartości 1 miliona EUR, aby otrzymać należność w dolarach po uprzednio ustalonym kursie (przyjęty okres rozliczeń transakcji na rynku spot to dwa dni robocze od zlecenia).
My przyjęliśmy inną metodę działania: nie stosujemy wcześniej ustalonych dat walutowania dla żadnych transakcji, nie zamykamy i nie otwieramy ponownie otwartych pozycji z końcem dnia. Nazwaliśmy to syntetyczną transakcją spot. W rezultacie klient otrzymuje potwierdzenie transakcji z jedną pozycją zamiast wielu skomplikowanych, które są zrozumiałe jedynie dla fachowca.
ACM nalicza zarówno odsetki dodatnie jak i ujemne od pozycji przeniesionych na dzień następny. Odsetki te zapisujemy na wyciągu jako zwykły ruch na rachunku powiększający bądź pomniejszający jego saldo. Powoduje to uproszczenie wyciągów oraz zapewnia przejrzystość transakcji, ponieważ nie zmieniamy ceny pozycji wprowadzonej przez klienta.
Odsetki od pozycji przeniesionych na dzień następny są naliczane lub odejmowane dla każdej pozycji utrzymanej po godz. 23:00 CET (czasu środkowoeuropejskiego) każdego dnia tygodnia.
Poglądowe zestawienie stawek odsetków naliczanych lub potrącanych podano w tabeli aktualizowanej na podstawie sytuacji rynkowej.
Strona główna
