Il 1° Aprile 1998 il governo federale Svizzero ha introdotto la legge sul riciclaggio di denaro nel settore finanziario. Da quel momento, per merito della diligenza delle società finanziarie e delle banche le procedure sono diventate molto più restrittive. ACM, in qualità di società finanziaria ha l’obbligo di aderire alle procedure di regolamentazione indicate dall’autorità federale contro il riciclaggio di denaro. Per questa ragione, viene richiesto ai nostri clienti di fornire documentazione probante la loro identità e l’origine dei capitali, in tal modo noi siamo in grado di eseguire controlli per determinare se i capitali che ACM accetterà sono di provenienza legale. Desideriamo spiegare ai nostri clienti in dettaglio tutto il processo di modo che essi possano meglio comprendere il motivo per cui richiediamo loro informazioni personali.
Che cos’è il riciclaggio di denaro?
I criminali hanno bisogno di “pulire” il denaro proveniente dalle loro attività criminali. Essi quindi cercano di riciclare i capitali illeciti immettendoli nel sistema finanziario per evitare di essere scoperti o destare sospetti. Se riescono ad immettere i loro capitali nel sistema finanziario possono poi trasferirli in diversi conti bancari o prodotti finanziari nel mondo, od usarli per acquistare merci e servizi. L’idea è di far apparire i capitali illeciti come provenienti da una fonte legittima. I criminali cercano di fare in modo che alle autorità sia il più difficile possibile trovare una connessione tra il denaro e il loro passato criminale. Il denaro “pulito” è spesso usato per finanziare ulteriori crimini, inclusi gli atti di terrorismo.
Perché devo provare la mia identità a ACM?
I Criminali non vogliono usare i loro nomi o indirizzi reali per l’acquisto di prodotti o servizi finanziari o per aprire un conto bancario- sarebbe troppo facile collegare il denaro a loro. Perciò, essi usano identità ed indirizzi falsi. Potrebbero anche cercare di acquistare un prodotto o aprire un conto usando la vostra identità. Ed è per questa ragione che società di servizi finanziari come ACM hanno la responsabilità di accertare l'identità dei loro clienti prima di aprire un conto o permettervi di acquistare i loro prodotti o servizi finanziari.
Che tipo di identificazione e informazioni dovete fornire a ACM?
Dovete dimostrare che siete chi dite di essere e che abitate dove dite di abitare. Inoltre, dovete specificare con chiarezza nel contratto del cliente, da dove proviene il vostro bonifico(quale banca, numero di conto ecc.) Nel contratto cliente dovete anche specificare da quale attività hanno origine i vostri capitali.
- Un copia originale certificata di un Documento di Identità o passaporto( o patente di guida degli USA) ( Potete ottenere la certificazione nel municipio della vostra città, alla stazione di polizia o presso un notaio).
- La vostra fotografia e la vostra firma devono essere chiaramente visibili di modo che ACM possa confrontarla con la firma sul vostro contratto di cliente.
- Nel contratto cliente dovrete specificare chiaramente da quale banca proviene il vostro bonifico, il vostro numero di conto e il nome del beneficiario,( il conto del beneficiario deve corrispondere al nome sul vostro contratto come cliente, vale a dire: voi stesso. Inoltre, qualsiasi profitto e/o capitale iniziale rimanente voi vogliate riprendere dovrà tornare allo stesso numero di conto e specialmente allo stesso beneficiario, di nuovo: voi stesso.
- Nel contratto cliente dovete anche specificare da quale attività hanno origine i vostri capitali.
Vengono richieste certificazioni ufficiali poiché esse sono più difficili da falsificare. Vi preghiamo di tenere bene a mente, le norme Svizzere sul riciclaggio del denaro dispongono che ACM verifichi la vostra identità e che quest'ultima trattenga le copie della documentazione che voi fornite.
Nel caso non sia possibile verificare la vostra identità, ACM, per legge; non potrà fornirvi i suoi prodotti o servizi.
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